Власти планируют ввести комплекс правил по противодействию отмыванию доходов на крипторынке: все участники будут обязаны полноценно идентифицировать клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии получат инструменты для ограничения работы с высокорисковыми контрагентами.
Основные изменения
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC) для всех новых участников крипторынка — установление сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Для действующих клиентов, желающих выйти на крипторынок, потребуется доидентификация и уточнение данных.
- Цифровым депозитариям и обменникам разрешат делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Вводится пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю; порог уведомления — от одного миллиона рублей, то есть контроль касается крупных операций.
- Требование информационного сопровождения переводов (travel rule): цифровые депозитарии будут обязаны предоставлять данные об отправителе и получателе цифровой валюты и цифровых прав.
- Интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» и принятие ограничительных мер в отношении клиентов с высоким уровнем риска.
- Цифровые депозитарии и банки получат право отказывать в заключении договоров цифрового счета при подозрениях в легализации доходов или финансировании терроризма.
- Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу после принятия — отлагательного срока не предусмотрено.
Сроки и возможные последствия
Законопроект о либерализации и одновременном регулировании крипторынка власти намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. Если при следующей оценке в 2028 году Россия не выполнит стандарты организации, это может привести к включению страны в серые или черные списки, что повлечёт дальнейшие ограничения во взаимодействии с международной финансовой системой.
Цель инициативы — не только соблюдение международных требований, но и «декриминализация» рынка за счёт внедрения комплексной антиотмывочной системы.
