Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, которые расширяют возможности государства по контролю за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Законодатели указывают, что под необлагаемыми налогом переводами с карты на карту нередко скрывается фактическая оплата услуг или аренды.
ФНС получит право запрашивать у банков сведения о физических лицах без строгой привязки к основаниям, сейчас прописанным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком планируется создать систему регулярного обмена информацией. Налоговики будут передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и иных параметрах.
На основе полученных данных Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с потоками операций по счетам.
По задумке властей, это позволит точнее выявлять финансовые аномалии — от сокрытия доходов с целью уклонения от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков должен стать ИНН. Это даст возможность государству связать данные о счетах, операциях и доходах гражданина, разбросанные по разным информационным системам.
К законопроекту уже высказали замечания Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг. В частности, отмечается, что в поправках не раскрыто значение термина «категории доходов», а обязанность передавать детальные банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
