Что рекомендовал Центробанк
Центробанк попросил банки тщательнее следить за клиентами, которые вносят крупные суммы наличными — мера направлена на противодействие отмыванию денег.
Банкам советуют ежедневно проверять такие операции как у физических лиц, так и у бизнеса. Новые рекомендации касаются тех случаев, когда клиент не может чётко объяснить происхождение средств.
- ежедневный мониторинг крупных наличных операций
- запросы и уточняющие вопросы при отсутствии подтверждающих документов
- исключение из дополнительных проверок клиентов с подтверждёнными доходами и репутацией
Если у банка уже есть официальные сведения о заработке, деловой репутации и источниках средств, такие клиенты не будут подвергаться дополнительным проверкам.
